Os números da inflação esfriaram novamente em setembro, reforçando as expectativas de outro corte nas taxas de juros na reunião do Federal Reserve da próxima semana.
O indicador de inflação preferido do Fed aumentou 2,1% anualmente em Setembro, como esperado. Mês a mês, os preços subiram 0,2%, segundo o índice de despesas de consumo pessoal divulgado quinta-feira pelo Departamento de Comércio dos EUA.
O Fed começou a aumentar as taxas de juros depois que a inflação disparou há três anos, atingindo um pico de 9,1%. Muitos esperavam que taxas de juro mais elevadas provocassem um abrandamento da economia à medida que os empréstimos se tornassem mais caros. Mas o desemprego permaneceu relativamente baixo, em 4,1%, e os gastos dos consumidores permaneceram fortes.
“Lembro-me de dois anos atrás, quando os meteorologistas diziam: ‘Bem, você sabe, não há realmente nenhuma maneira de reduzirmos a inflação sem uma recessão’”, disse Heather Boushey, economista do Conselho de Consultores Econômicos da Casa Branca. CNET.
A inflação subjacente, que exclui alimentos e energia, aumentou 2,7% anualmente. Embora a inflação global tenha continuado numa tendência descendente, a inflação subjacente manteve-se teimosamente forte durante todo o verão. Os custos de habitação e de cuidados de saúde continuam a ser os maiores contribuintes para o aumento dos preços.
Os últimos dados de inflação, juntamente com alguns sinais de um arrefecimento do mercado de trabalho, levaram a maioria dos especialistas a prever que o Fed reduzirá as taxas de juro em 25 por cento na sua reunião da próxima semana.
A Fed surpreendeu muitos em Setembro, quando votou a favor do corte da taxa dos fundos federais em meio por cento, em vez do esperado 25 por cento. O Comitê Federal de Mercado Aberto reduziu a taxa de fundos federais para 4,75% a 5% depois de manter as taxas de juros em níveis recordes por mais de um ano, na tentativa de trazer a inflação crescente de volta para 2%.
Então, o que significam os últimos números da inflação para as suas finanças durante o resto de 2024 e além?
Por que a inflação importa?
A inflação mede o quanto os preços estão subindo para bens e serviços. A inflação não é necessariamente ruim. Se a procura estiver a provocar a subida dos preços, a inflação pode ser um sinal de uma economia em crescimento e de consumidores suficientemente confiantes para gastar. No entanto, quando a inflação ultrapassa os salários, como aconteceu na sequência da pandemia, o seu poder de compra diminui – essencialmente, não é possível comprar tanto com a mesma quantidade de dinheiro.
O Fed começou a aumentar as taxas de juros no início de 2022 para tentar controlar a inflação. Após a sua reunião de Setembro, a Fed afirmou ter “maior confiança” de que a inflação estava a evoluir de forma sustentável em direcção ao seu objectivo de 2%.
No entanto, mesmo que os preços não subam tão rapidamente, ainda são altos para a maioria de nós. Uma pesquisa da CNET descobriu que a maioria das pessoas está fazendo sacrifícios neste período de festas para manter seus gastos sob controle.
Para uma dica: Se você está lutando para se libertar do ciclo de salário em salário, confira estas dicas de especialistas.
Quando obteremos alívio das altas taxas de juros?
Embora tenha sido o maior corte único nas taxas de juros desde 2008, o Fed ainda reduziu a taxa dos fundos federais apenas em meio por cento, o que realmente não altera as taxas de juros para a maioria das pessoas. Para ver algum alívio real, precisaremos de mais vários cortes nas taxas, bem como de tempo para que eles entrem em vigor, dizem os especialistas.
Mas não espere mais cortes gigantescos tão cedo, já que o Fed continuará a monitorar o núcleo da inflação mais rígido, de acordo com Armando Gonzalez, CEO e fundador da Bigdata.com.
“A manchete PCE apoia a defesa de cortes nas taxas, enquanto a leitura principal sugere que é necessária cautela”, disse ele por e-mail, acrescentando que espera um corte de 0,25% na reunião de novembro.
A maioria dos especialistas prevê mais cortes nas taxas de juro em 2025. Se tudo correr como esperado, poderemos ver uma flexibilização a longo prazo das taxas hipotecárias e das TAEG dos cartões de crédito em 2025, prevêem os especialistas.
No entanto, a taxa de juros sobre produtos de poupança como CDs e contas de poupança de alto rendimento também cai quando o Fed corta as taxas. Muitas taxas já começaram a cair, mas você ainda pode ter tempo para maximizar seus ganhos.
