దక్షిణాఫ్రికాతో క్రిప్టో నిబంధనలపై దాని పట్టును కఠినతరం చేస్తూ, క్రిప్టో అసెట్ సర్వీస్ ప్రొవైడర్స్ (CASP లు) సమ్మతి వైఫల్యాలను నివారించడానికి ఇప్పుడు పనిచేయాలి.
30 ఏప్రిల్ 2025 నాటికి, డైరెక్టివ్ 9 క్రిప్టో ఆస్తి లావాదేవీలను ట్రాక్ చేయడానికి మరియు నివేదించడానికి కఠినమైన అవసరాలను ప్రవేశపెడుతుంది. దీని యొక్క ముఖ్య భాగం “ట్రావెల్ రూల్”, ఇది క్లయింట్ వివరాలు దేశీయ మరియు సరిహద్దు క్రిప్టో బదిలీలతో పాటు ఉండాలని ఆదేశిస్తుంది.
ఈ సమాచారంలో ఆరిజినేటర్ యొక్క పూర్తి పేరు, గుర్తింపు లేదా పాస్‌పోర్ట్ సంఖ్య, తేదీ మరియు పుట్టిన ప్రదేశం, నివాస చిరునామా (“తక్షణమే అందుబాటులో ఉంటే”) మరియు R5 000 కంటే ఎక్కువ లావాదేవీల కోసం వాలెట్ చిరునామా ఉన్నాయి.
ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ టాస్క్ ఫోర్స్ (FATF) చేత దక్షిణాఫ్రికా యొక్క బూడిద-జాబితా కఠినమైన సమ్మతి నిబంధనల తరంగాన్ని ప్రేరేపించింది. డైరెక్టివ్ 9 అనేది ప్రత్యక్ష ప్రతిస్పందన, క్రిప్టో లావాదేవీలు మనీలాండరింగ్, టెర్రరిజం ఫైనాన్సింగ్ లేదా ఇతర అక్రమ ఆర్థిక కార్యకలాపాలతో అనుసంధానించబడలేదని నిర్ధారించడానికి CASP లపై బాధ్యత వహించడం.
ఇందులో “ఆర్డరింగ్ CASP” (క్రిప్టో ఆస్తుల పంపినవారికి వారి ఖాతా ఉన్న CASP), “గ్రహీత CASP” (కస్టమర్ తరపున ఆర్డరింగ్ CASP నుండి క్రిప్టో ఆస్తులను స్వీకరించే CASP) మరియు ఏదైనా మధ్యవర్తిత్వ CASP (ఒక CASP (ఆర్డరింగ్ CASP లేదా మరొక ఇంటర్‌మెడ్ కాస్ప్ లేదా మరొక ఇంటర్‌మెడ్ కాస్ప్ యొక్క తరపున క్రిప్టో ఆస్తులను ప్రసారం చేసే మరియు స్వీకరించే CASP.
క్రిప్టో ఆస్తులను అక్టోబర్ 2022 లో దక్షిణాఫ్రికా యొక్క ఫైనాన్షియల్ సెక్టార్ కండక్ట్ అథారిటీ అధికారికంగా ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అధికారికంగా ప్రకటించింది మరియు CASP లను దక్షిణాఫ్రికా రెగ్యులేటరీ ఫ్రేమ్‌వర్క్స్‌లో డిసెంబర్ 2022 లో జవాబుదారీ సంస్థలుగా చేర్చారు. ఈ సర్వీసు ప్రొవైడర్లు ఆర్థిక ఇంటెలిజెన్స్ సెంటర్ చట్టం (FICA) నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉండాలి.
తగిన శ్రద్ధ
లావాదేవీలను ప్రాసెస్ చేయడానికి ముందు కస్టమర్ తగిన శ్రద్ధ వహించడానికి మరియు కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపును ధృవీకరించడానికి CASP లకు ఇప్పుడు బాధ్యత ఉంది. ఇది చాలా ముఖ్యం ఎందుకంటే క్రిప్టో ఆస్తులు సరిహద్దుల్లోని నిధుల యొక్క శీఘ్ర మరియు అతుకులు బదిలీని ప్రారంభిస్తాయి, ఇది లావాదేవీల వెనుక ఎవరు ఉన్నారో గుర్తించడం కష్టతరం చేస్తుంది మరియు అందువల్ల వాటిని నేర కార్యకలాపాలకు సులభంగా ఉపయోగించవచ్చని అర్థం.
CASP లు ఆర్థిక జరిమానాలు మరియు పలుకుబడి నష్టాన్ని నివారించాలనుకుంటే, వారు గ్లోబల్ వాచ్‌లిస్టులకు వ్యతిరేకంగా నిజ-సమయ తనిఖీలు, ప్రత్యక్ష కస్టమర్ ధృవీకరణలు వీడియో కాల్స్ మరియు అధునాతన బయోమెట్రిక్ ధృవీకరణ వంటి బలమైన పాలన మరియు సమ్మతి చర్యలను ఉంచాలి (స్కానింగ్ ప్రక్రియలో వినియోగదారుని రెప్పపాటు, చిరునవ్వు లేదా నిర్దిష్ట కదలికలను నిర్వహించడానికి వినియోగదారుని సవాలు చేయడం). కస్టమర్ ధృవీకరించబడిన తర్వాత, పని ముగియలేదు.
చదవండి: క్రిప్టో యొక్క తదుపరి బబుల్ రాజకీయంగా ప్రేరేపించబడుతుంది
CASP లు క్రమం తప్పకుండా లావాదేవీలను కూడా పర్యవేక్షించాలి, అక్రమ కార్యకలాపాలకు అనుసంధానించబడిన అసాధారణ నమూనాలు మరియు ప్రవర్తనల కోసం చూస్తుంది. ఈ అవసరాలు CASP లు క్లయింట్ లావాదేవీల యొక్క మరింత వివరణాత్మక మరియు విస్తృతమైన రికార్డులను నిర్వహించాలని మరియు ఆన్‌బోర్డింగ్ సమయంలో మరియు అంతకు మించి క్లయింట్ ప్రమాదాన్ని అంచనా వేయడానికి సమగ్ర రిస్క్ అసెస్‌మెంట్ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లను అమలు చేయాలని కోరుతున్నాయి.
ఉదాహరణకు, భౌగోళిక రాజకీయ పరిణామాలు వంటి బాహ్య కారకాలు వ్యక్తులు లేదా సమూహాలు క్రిప్టో వైపు చట్టవిరుద్ధమైన కార్యకలాపాలకు ఆర్థిక సహాయం చేస్తాయని అర్ధం, ఎందుకంటే సాంప్రదాయ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలను ఉపయోగించి ఈ లావాదేవీలు చేసినదానికంటే కనిపించడం కష్టం. వారి రిస్క్ అసెస్‌మెంట్ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లో భాగంగా, సరిహద్దు క్రిప్టో ఆస్తి బదిలీని ఎప్పుడు తిరస్కరించాలి లేదా నిలిపివేయాలో కాస్ప్స్‌కు స్పష్టమైన అవగాహన ఉండాలి మరియు ఇది జరిగినప్పుడు ఏ తదుపరి చర్య తీసుకోబడుతుంది.
ఈ ఆదేశాన్ని చాలా మంది స్వాగతించినప్పటికీ, ప్రయాణ నియమం గణనీయమైన గోప్యతా పాలన సవాళ్లను అందిస్తుందని కొందరు ఆందోళన వ్యక్తం చేశారు. ప్రొటెక్షన్ ఆఫ్ పర్సనల్ ఇన్ఫర్మేషన్ యాక్ట్ (POPIA) దక్షిణాఫ్రికా వెలుపల వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని బదిలీ చేయడాన్ని పరిమితం చేస్తుంది, కాని క్రిప్టో లావాదేవీల యొక్క ప్రపంచ స్వభావాన్ని బట్టి, ప్రయాణ నియమం వ్యక్తిగత డేటాను కఠినమైన గోప్యతా భద్రతలు లేని దేశాల్లోని సంస్థలకు ప్రసారం చేయవలసి ఉంటుందని నిర్దేశిస్తుంది.
అదనంగా, లావాదేవీని పూర్తి చేయడానికి అవసరమైన డేటాను మాత్రమే సేకరించి ప్రాసెస్ చేయాలి మరియు ప్రయాణ నియమం దీనితో విభేదించవచ్చని POPIA నిర్దేశిస్తుంది.
క్రిప్టో వరల్డ్ బాగా నియంత్రించబడిన ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లలో పనిచేస్తుందని నిర్ధారించడానికి మరింత ఎక్కువ చర్యలు ఉన్నందున, CASP లు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థలకు వారు సమ్మతి బాధ్యతలను మార్చడం మరియు కార్యాచరణ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడం కంటే ముందే ఉండటానికి అన్ని సహాయం అవసరం.
చదవండి: క్రిప్టో పన్ను ఎగవేత? SARS చూస్తోంది
డైరెక్టివ్ 9 అమలు CASP ల కోసం దక్షిణాఫ్రికా యొక్క రెగ్యులేటరీ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లో క్లిష్టమైన మార్పును సూచిస్తుంది. FICA క్రింద పరిపాలనా ఆంక్షల ప్రమాదాన్ని పాటించకపోవడంతో, ఈ బాధ్యతలకు అనుగుణంగా CASP లు తక్షణ చర్యలు తీసుకోవాలి.
వాట్సాప్‌లో టెక్‌సెంట్రల్ నుండి బ్రేకింగ్ న్యూస్ పొందండి. ఇక్కడ సైన్ అప్ చేయండి
- రచయిత, సమీర్ కుమండన్, సెర్చ్‌వర్క్స్ యొక్క MD
మిస్ అవ్వకండి:
ట్రంప్ క్రిప్టోను స్వీకరించినప్పటికీ బిట్‌కాయిన్, ఈథర్ స్లైడ్‌ను విస్తరించింది
