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A inflação caiu abaixo de 3% ao ano pela primeira vez desde março de 2021, fortalecendo as expectativas de que o Federal Reserve cortará as taxas de juros em setembro.
Os preços nos EUA subiram 2,9% em julho, em relação ao ano anterior, de acordo com o último Índice de Preços ao Consumidor dados divulgados hoje pelo Bureau of Labor Statistics. A inflação básica, que exclui preços voláteis de alimentos e energia, subiu 3,2% anualmente em julho, o menor aumento desde abril de 2021.
“No geral, este relatório sugere que o pior da inflação pode ter ficado para trás, dando ao Fed espaço para considerar a flexibilização das taxas de juros em sua próxima reunião”, disse Andrew Latham, planejador financeiro certificado e editor-chefe do Supermoney.com.
Se tudo correr conforme o planejado, a redução das taxas de juros pelo banco central deve reduzir um pouco o estresse nos orçamentos das famílias, ajudando a estimular os empréstimos e incentivar os gastos.
O Fed cortará as taxas em setembro?
A maioria dos especialistas agora espera que o Fed faça um corte nas taxas em sua próxima reunião, nos dias 17 e 18 de setembro.
A batalha contra a inflação tem sido o foco principal do Fed, que manteve as taxas de juros altas para restringir a atividade empresarial e do consumidor. Mas um aumento recente no desemprego colocou pressão sobre o Fed para reverter o curso para evitar uma recessão.
“É hora do Federal Reserve declarar ‘missão cumprida’ em sua guerra contra a inflação, parar de lutar contra a economia e voltar seu foco para a parte de emprego de seu mandato”, disse Julia Pollak, economista-chefe da ZipRecruiter, à CNET por e-mail.
Após a reunião do Federal Open Market Committee de julho, que manteve a taxa de fundos federais em uma faixa-alvo de 5,25% a 5,50%, o presidente do Fed, Jerome Powell, disse que um “corte de taxa pode estar na mesa na reunião de setembro” se os dados continuarem mostrando a inflação melhorando e a economia desacelerando. A próxima decisão do Fed pode ser influenciada por dois próximos relatórios econômicos: números de desemprego em 6 de setembro e outro relatório de inflação em 11 de setembro.
Muitos economistas estão preocupados que se o Fed mantiver o pé no pedal do freio e não cortar as taxas em breve, isso terá efeitos negativos no mercado de trabalho. “O desemprego continuará a aumentar, e as empresas — incapazes de pagar empréstimos para financiar novos investimentos — serão forçadas a estagnar e permitir que oportunidades de crescimento empolgantes passem por elas”, disse Pollak.
A maioria das previsões prevê um corte de 25 pontos-base na taxa em setembro. Mas alguns estão argumentando que o Fed deveria fazer um corte mais profundo, como uma redução de 50 ou 75 pontos-base, para evitar desencadear um ciclo de perda de empregos, de acordo com Pollak.
O que inflação e taxas de juros mais baixas significam para o seu dinheiro?
Ajustes nas taxas de juros podem afetar muitos aspectos das suas finanças. Taxas de juros mais altas para tomadores de empréstimo tornam mais caro se você estiver fazendo uma hipoteca e pagando cartões de crédito.
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Taxas de juros mais baixas tornam o empréstimo mais acessível. Mas taxas mais baixas também significam ganhos reduzidos em suas economias. Agora pode ser a hora final de garantir as melhores taxas em CDs, contas de poupança de alto rendimento e contas do mercado monetário.
Independentemente do que acontecer em um nível macroeconômico no próximo mês, tente seguir os conselhos financeiros práticos dos especialistas. Começar um fundo de emergência e manter investimentos de longo prazo pode ajudar você a enfrentar os altos e baixos da economia.
“Embora devamos permanecer cautelosos e preparados, não é hora de apertar o botão do pânico”, disse Latham.
Embora os preços não estejam tão altos quanto eram há alguns anos, ainda é difícil pagar por itens essenciais diários, como gasolina e mantimentos, assim como moradia. Confira essas maneiras de economizar para um pouco de alívio.
