O Barefoot Investor rotulou uma mãe solteira que disse não querer sua herança de US$ 3 milhões como “esquisita” – embora sábia – e a encorajou a aceitá-la.
A mãe da Tasmânia, que cria dois filhos enquanto trabalha como enfermeira, disse que estava prestes a receber a herança surpresa de um parente, mas tinha dúvidas se aceitá-la seria a escolha certa para sua família devido à “complexidade da riqueza”.
“Isto é generoso, mas uma riqueza como essa traz complexidade”, escreveu ela numa carta publicada num Arauto do Sol coluna.
A mãe explicou que já ganha dinheiro suficiente para se sustentar e faz contribuições significativas para a previdência.
“Acabei de pagar minha casa na Tasmânia e agora estou adicionando 10 por cento à minha aposentadoria a cada pagamento”, disse ela.
‘Eu não faço reformas ou viajo para longe. Não tenho lava-louças e um forno quebrado. Eu me preparei para me aposentar com $ 42.000 por ano quando tiver 65 anos.
‘Não preciso de mais e prefiro a vida simples de viver dentro das minhas possibilidades.
‘Quero que meus filhos se saiam bem por conta própria e eventualmente tenham uma casa própria. No entanto, não quero tirar a satisfação de fazer isso eles mesmos.’
O Barefoot Investor, Scott Pape (foto), rotulou a mãe de “esquisita”, mas admitiu que sua “esquisitice vem de um lugar de profundo contentamento, sabedoria e vivência de seus valores”
A mulher admitiu que estava pensando em aceitar o dinheiro para comprar uma “grande parcela de terra no sul da Tasmânia para protegê-la de incorporadores no futuro”.
A resposta de Scott Pape à mãe começou de forma muito direta: “Você é obviamente uma esquisita.
‘No entanto, sua estranheza vem de um lugar de profundo contentamento, sabedoria e vivência de seus valores.
‘Você tem algo que a maioria das pessoas nunca terá: CHEGA!’
Em vez de recusar a herança considerável, Pape encorajou a enfermeira a separar os fundos em três contas.
“Primeiro, eu colocaria uma pequena quantia em uma conta poupança online para emergências – e para consertar seu forno!”, ele disse.
‘Segundo, eu investiria uma grande quantia em um fundo de ações indexado eticamente investido, já que você tem essa inclinação.
‘Por fim, eu criaria um fundo auxiliar privado, que é um tipo de fundo de caridade.’
Pape recomendou que a mulher separasse dinheiro para igualar qualquer quantia que seus filhos economizassem para sua futura casa (imagem de estoque)
Pape explicou que o fundo de ações permitiria que a mãe igualasse qualquer quantia que seus filhos reservassem para uma futura casa, dólar por dólar, o que os incentivaria a economizar mais.
Enquanto isso, o PAF poderia ser usado para fazer doações dedutíveis de impostos para qualquer instituição de caridade escolhida pela mãe ou por seus filhos.
“O segredo é envolver seus filhos na decisão de onde doar esse dinheiro”, disse Pape.
‘Quem sabe, espero que algo do que você tem passe para eles!’
