O Toronto-Dominion Bank, comumente referido como TD Bank, se declarou culpado na quinta-feira de violar as leis federais contra lavagem de dinheiro e transparência bancária, concordando em pagar mais de US$ 3 bilhões e limitar seu crescimento futuro.
O TD Bank, com sede no Canadá, pagará bilhões de dólares em multas e penalidades criminais a diversas agências federais, incluindo o Federal Reserve e o Gabinete do Controlador da Moeda, anunciaram autoridades federais.
O TD Bank alegadamente não conseguiu supervisionar adequadamente as suas operações bancárias de retalho, o que permitiu que uma subsidiária fosse usada para lavar centenas de milhões de dólares provenientes de “rendimentos ilícitos”.
“O TD Bank criou um ambiente que permitiu o florescimento dos crimes financeiros. Ao tornar os seus serviços convenientes para os criminosos, tornou-se um”, disse o procurador-geral Merrick Garland numa conferência de imprensa na tarde de quinta-feira.
O banco é o maior na história dos EUA a se declarar culpado de acusações sob a Lei de Sigilo Bancário e o primeiro a se declarar culpado de conspiração para cometer lavagem de dinheiro, disse Garland. A pena aplicada contra TD é a maior de sempre ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário.
A multa do TD Bank é também a maior paga por um banco desde que os reguladores federais impuseram ao Wells Fargo uma multa de mil milhões de dólares em 2018, no que se tornou um dos maiores escândalos bancários desde a crise financeira e recessão de 2007-08.
O Wells Fargo também está sujeito a um limite de ativos desde fevereiro de 2018, o que impediu o banco de crescer além de 1,95 biliões de dólares. O TD Bank estará sujeito a um limite semelhante, o que poderá prejudicar seriamente a capacidade do banco de competir com os rivais.
Atualizado às 13h39
