ది ఇంటర్నల్ రెవెన్యూ సర్వీస్ ప్రకటించింది ఫెడరల్ ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్ బ్రాకెట్‌లకు మరియు 2025కి స్టాండర్డ్ డిడక్షన్‌కి పెరుగుతుంది. ఈ మార్పులు మీ పేచెక్‌లో ఎక్కువ డబ్బును ఉంచవచ్చు లేదా మీ పన్ను రిటర్న్‌ను పెంచవచ్చు.
మీరు 2025లో తక్కువ పన్ను పరిధిలోకి వస్తే, మీరు తక్కువ పన్ను రేటును చెల్లిస్తారు, ఇది ప్రతి చెల్లింపు వ్యవధిలో మీరు ఇంటికి తీసుకెళ్లే డబ్బును కొద్దిగా పెంచుతుంది. అధిక ప్రామాణిక మినహాయింపు కొన్ని సందర్భాల్లో మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించడంలో లేదా మీ ఆదాయాన్ని పెంచడంలో సహాయపడుతుంది.
ఇందులో భాగమే ఈ కథ పన్నులు 2025CNET యొక్క ఉత్తమ పన్ను సాఫ్ట్‌వేర్, పన్ను చిట్కాలు మరియు మీరు మీ రిటర్న్‌ను ఫైల్ చేయడానికి మరియు మీ వాపసును ట్రాక్ చేయడానికి అవసరమైన అన్నింటికి సంబంధించిన కవరేజీ.
ద్రవ్యోల్బణాన్ని లెక్కించడానికి IRS ప్రతి సంవత్సరం పన్ను కోడ్ మార్పులు చేయడం సాధారణం. ఇది నివారించడానికి కూడా సహాయపడుతుంది “పన్ను బ్రాకెట్ క్రీప్,” ద్రవ్యోల్బణం మీ వేతనాలను తినేస్తున్నప్పటికీ, ఇది మిమ్మల్ని అధిక పన్ను పరిధిలోకి నెట్టవచ్చు.
ఈ కొత్త పన్ను మార్పులు జనవరి 1న అమలులోకి రానున్నాయి. వచ్చే ఏడాది ఆదాయపు పన్ను బ్రాకెట్లు, స్టాండర్డ్ డిడక్షన్ పెంపుదల మరియు పన్ను మార్పులు మీ డబ్బుపై ఎలా ప్రభావం చూపుతాయి అనే దాని గురించి మీరు తెలుసుకోవలసిన ప్రతిదీ ఇక్కడ ఉంది.
మరింత చదవండి: లేదు, PayPal, Venmo లేదా క్యాష్ యాప్‌లో మీరు కుటుంబ సభ్యులు మరియు స్నేహితులకు పంపే డబ్బుపై IRS పన్ను విధించడం లేదు
పన్ను కోడ్ మార్పులు మీ చెల్లింపు చెక్కును ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయి
IRS ఫెడరల్ ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్ బ్రాకెట్‌లను పెంచినప్పుడు, మీరు అంతకు ముందు సంవత్సరం చేసిన దానికంటే వేరే పన్ను పరిధిలోకి రావచ్చు — మీ ఆదాయం అలాగే ఉన్నప్పటికీ.
ఉదాహరణకు, మీరు ఈ సంవత్సరం $48,000 సంపాదించినట్లయితే, మీరు 22% పన్ను పరిధిలోకి వస్తారు. కానీ మీ ఆదాయం 2025 అంతటా ఒకే విధంగా ఉంటే, మీరు 12% బ్రాకెట్‌కి తగ్గుతారు. అంటే మీరు వచ్చే ఏడాది తక్కువ ఫెడరల్ పన్ను కోసం హుక్‌లో ఉంటారు మరియు మీ చెల్లింపు చెక్కు నుండి తక్కువ డబ్బును ఉపసంహరించుకుంటారు.
మీరు 2024లో చేసిన దానికంటే 2025లో ఎక్కువ సంపాదించినట్లయితే, మీ చెల్లింపు పెరిగిన మొత్తం మీరు ఎక్కడ పడిపోతామో నిర్ణయిస్తుంది. మీరు ఇప్పటికీ తక్కువ పన్ను పరిధిలోకి లేదా అదే పన్ను పరిధిలోకి రావచ్చు. కొన్ని సందర్భాల్లో, మీ పన్ను బ్రాకెట్ మరియు పన్ను రేటు పెరగవచ్చు.
2025 ఆదాయపు పన్ను బ్రాకెట్లు
మీ ఫెడరల్ ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్ బ్రాకెట్, స్టాండర్డ్ డిడక్షన్ లేదా ఏదైనా ఐటమైజ్డ్ టాక్స్ డిడక్షన్‌లను మినహాయించి, ఇచ్చిన పన్ను సంవత్సరానికి మీరు ఎంత పన్నులు చెల్లించాలో నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది.
సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారికి 2025 ఆదాయపు పన్ను బ్రాకెట్లు
| పన్ను విధించదగిన ఆదాయం | ఫెడరల్ పన్ను రేటు |
|---|---|
| $11,925 లేదా అంతకంటే తక్కువ | 10% |
| $11,926 నుండి $48,475 | $1,192.50 మరియు $11,925 కంటే ఆదాయంలో 12% |
| $48,476 నుండి $103,350 | $48,475 కంటే $5,578.50 మరియు ఆదాయంలో 22% |
| $103,351 నుండి $197,300 | $103,350 కంటే $17,651 మరియు ఆదాయంలో 24% |
| $197,301 నుండి $250,525 | $40,199 మరియు $197,300 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 32% |
| $250,526 నుండి $626,350 వరకు | $250,525 కంటే $57,231 మరియు ఆదాయంలో 35% |
| $626,351 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ | $609,350 $188,769.75 మరియు $626,350 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 37% |
2025 వివాహిత, ఉమ్మడిగా దాఖలు చేసే ఫైలర్ల కోసం ఆదాయపు పన్ను బ్రాకెట్లు
| పన్ను విధించదగిన ఆదాయం | ఫెడరల్ పన్ను రేటు |
|---|---|
| $23,850 లేదా అంతకంటే తక్కువ | 10% |
| $23,851 నుండి $96,950 | $2,385 మరియు $23,850 కంటే ఆదాయంలో 12% |
| $96,951 నుండి $206,700 | $96,950 కంటే $11,157 మరియు ఆదాయంలో 22% |
| $206,701 నుండి $394,600 | $35,302 మరియు $206,700 కంటే ఆదాయంలో 24% |
| $394,601 నుండి $501,050 | $394,600 కంటే $80,398 మరియు ఆదాయంలో 32% |
| $501,051 నుండి $751,600 | $114,462 మరియు $501,050 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 35% |
| $751,601 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ | $202,154.50 మరియు $751,600 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 37% |
2025 కుటుంబ ప్రధాన ఫైలర్లకు ఆదాయపు పన్ను బ్రాకెట్లు
| పన్ను విధించదగిన ఆదాయం | ఫెడరల్ పన్ను రేటు |
|---|---|
| $17,000 లేదా అంతకంటే తక్కువ | 10% |
| $17,001 నుండి $64,850 | $1,700 మరియు $17,000 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 12% |
| $64,851 నుండి $103,350 | $64,850 కంటే $7,442 మరియు ఆదాయంలో 22% |
| $103,351 నుండి $197,300 | $15,912 మరియు $103,350 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 24% |
| $197,301 నుండి $250,500 | $197,300 కంటే $38,460 మరియు ఆదాయంలో 32% |
| $250,501 నుండి $626,350 వరకు | $55,484 మరియు $250,500 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 35% |
| $626,351 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ | $187,031.50 మరియు $626,350 కంటే ఎక్కువ ఆదాయంలో 37% |
2025 స్టాండర్డ్ డిడక్షన్
2025కి, సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారి కోసం స్టాండర్డ్ టాక్స్ డిడక్షన్ $15,000కి పెంచబడింది, 2024 నుండి $400 పెరుగుదల. వివాహితులు మరియు ఉమ్మడిగా ఫైల్ చేసే వారికి, స్టాండర్డ్ డిడక్షన్ $30,000కి పెంచబడింది, ఇది మునుపటి సంవత్సరం కంటే $800 పెరిగింది.
IRS స్టాండర్డ్ డిడక్షన్
| దాఖలు స్థితి | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| ఒంటరి లేదా వివాహిత, విడివిడిగా దాఖలు | $14,600 | $15,000 |
| వివాహం, ఉమ్మడిగా దాఖలు | $29,200 | $30,000 |
| ఇంటి పెద్ద | $21,900 | $22,500 |
అన్ని చార్ట్‌లకు మూలం: IRS (PDF).
సాధారణ పన్ను రిటర్న్‌లతో చాలా మంది పన్ను చెల్లింపుదారులు ప్రామాణిక మినహాయింపును క్లెయిమ్ చేస్తారు, ఇది వారి పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయాన్ని తగ్గిస్తుంది. మీరు W-2 ఉద్యోగిగా యజమాని నుండి మాత్రమే మీ వేతనాలను స్వీకరిస్తే, మీ పన్ను వాపసును పెంచడానికి ప్రామాణిక మినహాయింపు సాధారణంగా ఉత్తమ మార్గం. మీరు స్వయం ఉపాధి పొందుతున్నట్లయితే లేదా మీరు క్లెయిమ్ చేయాలనుకుంటున్న నిర్దిష్ట తగ్గింపులను కలిగి ఉంటే, బదులుగా మీరు మీ తగ్గింపులను వర్గీకరిస్తారు.
మీకు సహాయపడే ఇతర 2025 పన్ను మార్పులు
మీ చెల్లింపు చెక్కులో మరింత డబ్బును ఉంచే ఇతర పన్ను మార్పులు వచ్చే ఏడాది జరుగుతాయి. మీరు సామాజిక భద్రతను సేకరిస్తే, మీరు ఒక అందుకుంటారు 2025లో 2.5% జీవన వ్యయం-సర్దుబాటు. సంపాదించిన ఆదాయపు పన్ను క్రెడిట్ కూడా ముగ్గురు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ అర్హత గల పిల్లలతో ఉన్న ఫైలర్లకు $8,046కి పెరిగింది.
విదేశీ ఆర్జించిన ఆదాయ మినహాయింపు, ఎస్టేట్ పన్ను క్రెడిట్‌ల మినహాయింపు, బహుమతుల కోసం వార్షిక మినహాయింపు మరియు దత్తత క్రెడిట్ కూడా పెరిగాయి.
