కెనడియన్లు కొత్త సంవత్సరంలో జీవన వ్యయాలను దృష్టిలో ఉంచుకుని రింగ్ చేస్తున్నందున, చాలా మంది 2025లో తమ ఆర్థిక విషయాలలో ముందుకు సాగాలని కోరుకుంటారు.
ప్రజల పాకెట్‌బుక్‌లను మరియు వారు పన్ను రిటర్న్‌లను ఎలా ఫైల్ చేస్తారో ప్రభావితం చేసే అనేక మార్పులు జనవరి 1 నుండి అమలులోకి వస్తున్నాయి.
అధికారిక 2025 పన్ను సీజన్ ఫిబ్రవరి మధ్యలో ప్రారంభమవుతుంది.
ఇతర పన్ను సంబంధిత అప్‌డేట్‌లతో పాటు పన్ను దాఖలు, ప్రభుత్వ ప్రయోజనాలు మరియు పొదుపు విరాళాల కోసం ఏమి మారుతుందో ఇక్కడ ఉంది.
ఈ ఏడాది ప్రారంభంలో ప్రవేశపెట్టిన మూలధన లాభాల పన్ను మార్పుల అమలుపై ప్రశ్నలు తలెత్తుతున్నాయి.
ఫెడరల్ ప్రభుత్వం జూన్‌లో వేస్ అండ్ మీన్స్ మోషన్ నోటీసును సమర్పించింది, పన్ను విధించదగిన మూలధన లాభాల కోసం చేరిక రేటును పెంచింది, అయితే ఆ మార్పులను అధికారికం చేయడానికి ఇంకా చట్టాన్ని ఆమోదించలేదు.
2025 పన్ను దాఖలు సీజన్ కోసం సిద్ధమవుతున్నప్పుడు, కెనడా రెవెన్యూ ఏజెన్సీ దీని నుండి దిశానిర్దేశం చేయగలదు మార్గాలు మరియు కదలికలుఇది పార్లమెంటు ద్వారా అధికారికంగా ఆమోదించబడనప్పటికీ.
క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్‌లో రాబోయే మార్పుల గురించి స్పష్టత కోసం గ్లోబల్ న్యూస్ CRAని సంప్రదించింది.
మూలధన లాభాలు అంటే స్టాక్ లేదా పెట్టుబడి ఆస్తి వంటి ఆస్తిని విక్రయించడం ద్వారా వచ్చే ఆదాయం.
అన్ని మూలధన లాభాలు చేరిక రేటుతో వస్తాయి, అంటే అమ్మకం నుండి వచ్చిన లాభాల శాతం ఆ సంవత్సరంలో పన్ను విధించదగిన ఆదాయానికి జోడించబడుతుంది.
కొత్త మార్పుల ప్రకారం, వ్యక్తులు సంవత్సరానికి $250,000 కంటే ఎక్కువ పొందే లాభాలపై ఆ చేరిక రేటు 50 శాతం నుండి 67 శాతానికి పెరుగుతుంది.
ఆ మూడింట రెండు వంతుల చేరిక రేటు కార్పొరేషన్లు మరియు అనేక ట్రస్ట్‌ల ద్వారా వచ్చే అన్ని లాభాలకు వర్తిస్తుంది.
అయినప్పటికీ, కెనడియన్ల ప్రధాన నివాసాలు మూలధన లాభాల పన్నుల నుండి మినహాయించబడతాయి.
జూన్ 25 నుండి అమలులోకి వస్తుంది, ఆర్థిక శాఖ ప్రకారం, నిరాడంబరమైన మూలధన లాభాలను ఆర్జించే వ్యక్తులు ప్రస్తుత 50 శాతం చేరిక రేటు నుండి ప్రయోజనం పొందడాన్ని నిర్ధారించడానికి కొత్త $250,000 వార్షిక థ్రెషోల్డ్ కూడా ఉంది.
కొన్ని కిరాణా సామాగ్రితో సహా వివిధ వస్తువులపై రెండు నెలల “పన్ను సెలవు” ఫిబ్రవరి 15, 2025 వరకు అమలులో ఉంటుంది.
అంటే కెనడియన్లు తయారుచేసిన ఆహారాలు, స్నాక్స్, రెస్టారెంట్ భోజనం, టేకౌట్ లేదా డెలివరీ, ఆల్కహాలిక్ పానీయాలు మరియు పిల్లల దుస్తులు వంటి వాటిపై GST/HST చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.
పార్లమెంటరీ బడ్జెట్ అధికారి (PBO) ప్రకారం, రెండు నెలల పన్ను విరామం పన్ను చెల్లింపుదారులకు $1.5 బిలియన్లను ఆదా చేస్తుంది.
ద్రవ్యోల్బణంపై ఆధారపడి, కెనడియన్లు కొత్త సంవత్సరంలో కెనడా చైల్డ్ బెనిఫిట్ మరియు ఓల్డ్ ఏజ్ సెక్యూరిటీ వంటి ప్రభుత్వ ప్రయోజనాలలో పెరుగుదలను ఆశించవచ్చు.
ప్రతి వారం డబ్బు వార్తలను పొందండి
నిపుణుల అంతర్దృష్టులు, మార్కెట్‌లపై ప్రశ్నోత్తరాలు, గృహనిర్మాణం, ద్రవ్యోల్బణం మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక సమాచారాన్ని ప్రతి శనివారం మీకు అందజేయండి.
షెడ్యూల్ చేయబడిన మార్పులు ద్రవ్యోల్బణంపై ఆధారపడి ఉంటాయి, అంటే వినియోగదారుల ధరల సూచిక (CPI)లో మార్పులను ప్రతిబింబించేలా కెనడియన్లు ఈ ప్రయోజనాలలో టాప్ అప్ పొందుతారు.
CPI ద్వారా కొలవబడిన జీవన వ్యయం పెరుగుదలను ప్రతిబింబించేలా OAS మొత్తాలను ప్రతి సంవత్సరం జనవరి, ఏప్రిల్, జూలై మరియు అక్టోబర్‌లలో సమీక్షిస్తారు.
అక్టోబర్ నుండి డిసెంబర్ కాలానికి, OAS ప్రయోజనాలు 1.3 శాతం పెరిగాయని ప్రభుత్వం తెలిపింది.
2025 మొదటి త్రైమాసికంలో, CPI మునుపటి మూడు నెలల వ్యవధిలో పెరగనందున OAS చెల్లింపులు మారవు, ఉపాధి మరియు సామాజిక అభివృద్ధి కెనడా ప్రకారం.
CCB చెల్లింపులు గత సంవత్సరం నుండి కుటుంబం యొక్క నికర ఆదాయం మరియు ద్రవ్యోల్బణం ఆధారంగా ఏటా జూలైలో తిరిగి లెక్కించబడతాయి.
GST/HST క్రెడిట్ చెల్లింపులు త్రైమాసికంలో చేయబడతాయి. తక్కువ మరియు నిరాడంబరమైన ఆదాయాలు కలిగిన వ్యక్తులు మరియు కుటుంబాలకు వారు చెల్లించే GST లేదా HSTని ఆఫ్‌సెట్ చేయడంలో ఇవి సహాయపడతాయి.
జూలై 2024 మరియు జూన్ 2025 మధ్య, పిల్లలు లేని ఒంటరి కెనడియన్లు GST/HST క్రెడిట్‌లో $519 వరకు పొందవచ్చు.
CCB, OAS మరియు GST/HST క్రెడిట్‌లు అన్నీ పన్ను విధించబడవు.
కొత్త సంవత్సరంలో, కెనడియన్లు తమ పదవీ విరమణ కోసం మరింత పన్ను మినహాయింపు డబ్బును కేటాయించగలరు.
రిజిస్టర్డ్ రిటైర్మెంట్ సేవింగ్స్ ప్లాన్ (RRSP) కోసం కంట్రిబ్యూషన్ పరిమితి 2025 పన్ను సంవత్సరానికి $32,490కి పెరిగింది, ఇది అంతకు ముందు సంవత్సరం $31,560 నుండి పెరిగింది.
పింఛను పొందగల గరిష్ట ఆదాయాలు మరియు విరాళాలు కూడా పెరుగుతున్నాయి.
2025 సంవత్సరపు గరిష్ట పెన్షన్ పొందదగిన ఆదాయాలు (YMPE) $71,300 – అంతకుముందు సంవత్సరం $68,500 నుండి. అయితే, 2025లో ప్రతి YMPEకి వర్తించే వ్యక్తిగత మినహాయింపు అయిన ప్రాథమిక మినహాయింపు మొత్తం $3,500 వద్ద అలాగే ఉంటుంది.
2025లో ఉద్యోగి మరియు యజమాని కెనడా పెన్షన్ ప్లాన్ కాంట్రిబ్యూషన్ రేట్లు 5.95 శాతం వద్ద మారవు. గరిష్ట సహకారం ఒక్కొక్కటి $4,034.10కి పెరుగుతోంది-2024లో $3,867.50 నుండి పెరిగింది.
స్వయం ఉపాధి CPP సహకారం రేటు 11.90 శాతంగా ఉంది మరియు గరిష్ట సహకారం $8,068.20-2024లో $7,735.00 నుండి పెరిగింది, కెనడా రెవెన్యూ ఏజెన్సీ ప్రకారం.
రెండు వరుసల పెరుగుదల తర్వాత, పన్ను రహిత సేవింగ్స్ ఖాతా (TFSA) కోసం సహకారం గది $7,000 వద్ద మారదు.
జనవరి 1 నుండి, వ్యాపారాలు లీజింగ్ వాహనాలకు ఆదాయపు పన్ను మినహాయింపు పరిమితులు పెరగనున్నాయి ఆర్థిక శాఖ కెనడా సోమవారం ప్రకటించింది.
కొత్త సంవత్సరంలో ప్రవేశించిన కొత్త లీజుల కోసం, పన్ను మినహాయింపు లీజింగ్ ఖర్చులు నెలకు $1,050 నుండి $1,100 వరకు పెరుగుతాయి (పన్ను ముందు).
జనవరి 1, 2025న లేదా ఆ తర్వాత కొనుగోలు చేసిన కొత్త మరియు ఉపయోగించిన 10.1 క్లాస్ ప్యాసింజర్ వాహనాలకు, క్యాపిటల్ కాస్ట్ అలవెన్స్‌ల (CCA) సీలింగ్‌ను $37,000 నుండి $38,000 (పన్నుకు ముందు) పెంచనున్నట్లు డిపార్ట్‌మెంట్ తెలిపింది.
“ప్రావిన్సులలో వ్యాపార ప్రయోజనాల కోసం తమ వ్యక్తిగత వాహనాన్ని ఉపయోగించే ఉద్యోగులకు యజమానులు చెల్లించే పన్ను మినహాయింపు అలవెన్సుల తగ్గింపుపై పరిమితి మొదటి 5,000 కిలోమీటర్లకు కిలోమీటరుకు రెండు సెంట్లు నుండి 72 సెంట్లు వరకు పెరుగుతుంది మరియు ఒక్కొక్కరికి 66 సెంట్లు పెరుగుతుంది. అదనపు కిలోమీటరు.”
“భూభాగాల కోసం, మొదటి 5,000 కిలోమీటర్లకు కిలోమీటరుకు పరిమితి రెండు సెంట్లు 76 సెంట్లు పెరుగుతుంది మరియు ప్రతి అదనపు కిలోమీటరుకు 70 సెంట్లు పెరుగుతుంది” అని అది జతచేస్తుంది.
CRA 2024 పన్ను సంవత్సరానికి బేర్ ట్రస్ట్‌ల రిపోర్టింగ్‌కు మినహాయింపును పొడిగించింది.
అంటే, ఏజెన్సీ ప్రత్యేకంగా అభ్యర్థించకపోతే, బేర్ ట్రస్ట్‌లను కలిగి ఉన్న కెనడియన్లు ప్రస్తుత పన్ను సంవత్సరానికి వచ్చే వసంతకాలంలో రిటర్న్‌ను పూర్తి చేసినప్పుడు T3 లేదా షెడ్యూల్ 15 డాక్యుమెంటేషన్‌ను ఫైల్ చేయాల్సిన అవసరం లేదు.
అయినప్పటికీ, డిసెంబర్ 31, 2024, పన్ను సంవత్సరాంతముతో ట్రస్ట్‌ల కోసం T3 రిటర్న్‌ను ఫైల్ చేయాలి మరియు దానికి గడువు మార్చి 31, 2025.
ఆన్‌లైన్‌లో తమ పన్ను రిటర్న్‌లను దాఖలు చేసే కెనడియన్లు జనవరి 2025 నుండి అమలులోకి వచ్చే కొన్ని మార్పుల గురించి తెలుసుకోవాలి.
2025 పన్ను సంవత్సరానికి T619 ఎలక్ట్రానిక్ ట్రాన్స్‌మిటల్ రికార్డ్‌ను నవీకరిస్తున్నట్లు CRA పేర్కొంది, ఇది ఎలక్ట్రానిక్‌గా దాఖలు చేయబడిన అన్ని సమాచార రిటర్న్‌లను ప్రభావితం చేస్తుంది.
“మీరు నవీకరించబడిన వాటిని చేర్చాలి T619, ఎలక్ట్రానిక్ సమర్పించిన రికార్డు మీ పూర్తి సమర్పణను రూపొందించడానికి, ఏజెన్సీ తన వెబ్‌సైట్‌లో పేర్కొంది.
CRA కూడా సమర్పణలను ఒక రిటర్న్ రకానికి పరిమితం చేస్తోంది, కాబట్టి బహుళ రిటర్న్ రకాల కలయిక ఇకపై ఆమోదించబడదు.
ఫైల్ చేసేటప్పుడు ఏవైనా ఎర్రర్‌లను ఫ్లాగ్ చేయడానికి, కొత్త ఆన్‌లైన్ ధ్రువీకరణలు కూడా జనవరిలో అమలులోకి వస్తాయి.
ఒట్టావా ఆటోమేటిక్ ట్యాక్స్ ఫైలింగ్‌లో ముందుకు సాగుతోంది, దాని జాతీయ పైలట్ ప్రోగ్రామ్ కొత్త సంవత్సరంలో కొనసాగుతుందని భావిస్తున్నారు.
CRA సింపుల్‌ఫైల్ బై ఫోన్ సేవ కోసం తన ఆహ్వానాలను మొత్తం రెండు మిలియన్ల కెనడియన్‌లకు పెంచాలని యోచిస్తోంది – 1.5 మిలియన్ల నుండి – తద్వారా వారు 2025 సీజన్‌లో తమ పన్నులను స్వయంచాలకంగా ఫైల్ చేయవచ్చు.
