A Nigeria Deposit Insurance Corporation (NDIC) pagou com sucesso 82,36% do total de depósitos segurados aos clientes do extinto Heritage Bank, após a revogação da licença do banco pelo Banco Central da Nigéria (CBN) em 3 de junho de 2024.
Em uma declaração divulgada por Bashir A. Nuhu, Diretor de Comunicação e Relações Públicas, o NDIC confirmou que iniciou com sucesso os pagamentos aos depositantes, com um máximo de N5 milhões por depositante sendo desembolsado.
Esse marco foi alcançado apenas quatro dias após o fechamento do banco, utilizando Números de Verificação Bancária (BVN) para localizar contas alternativas de depositantes em outros bancos.
A declaração dizia: “No cumprimento do seu mandato de garantia de depósitos, a Corporação iniciou o pagamento dos depósitos segurados de cinco milhões de nairas (N5.000.000) no máximo por depositante dentro de um prazo recorde de quatro (4) dias após o fechamento do banco.
“Isso foi alcançado usando Números de Verificação Bancária (BVN) como um identificador único para localizar contas alternativas de depositantes em outros bancos. No entanto, depositantes com saldos excedendo Cinco Milhões de Nairas receberam a soma segurada inicial de Cinco Milhões de Nairas, enquanto os saldos restantes (classificados como depósitos não segurados) serão pagos como dividendos de liquidação mediante a realização dos ativos do banco extinto e a recuperação de dívidas devidas ao banco extinto.
“Essa conquista sem precedentes de pagamento direto por meio de contas alternativas vinculadas ao BVN, sem a necessidade de os depositantes visitarem os escritórios do NDIC ou preencherem formulários, marca uma mudança histórica para o NDIC no reembolso rápido dos depositantes, com o pagamento de cerca de 82,36% do depósito total segurado até o momento.”
Instruções do PND prejudicam 17,64% dos depósitos segurados
Embora o NDIC tenha feito progresso considerável, com mais de 82% dos depósitos segurados já desembolsados, os 17,64% restantes estão pendentes devido a problemas como instruções Post No Debit (PND), a ausência de BVN ou a falta de contas bancárias alternativas. Esforços estão em andamento para contatar esses depositantes e concluir o processo de verificação.
A declaração observou: “É instrutivo afirmar que os 17,64% restantes dos depósitos segurados ainda a serem pagos eram em grande parte depositantes cujas contas têm instruções de não débitos (PND) ou não têm BVN. Outros são aqueles sem contas alternativas em outros bancos ou contas com um limite KYC no depósito máximo por dia e ainda não se apresentaram para verificação.
“Essas categorias de depositantes estão sendo contatadas pela Corporação por meio de ligações telefônicas e mensagens de texto para que se apresentem para verificação.”
Para aqueles com depósitos que excedem o limite segurado de N5 milhões, o NDIC disse que está trabalhando diligentemente para recuperar e liquidar os ativos do banco, com planos de pagar esses valores não segurados como dividendos de liquidação no devido tempo.
O NDIC garantiu que os saldos restantes, categorizados como depósitos não segurados, serão pagos por meio de dividendos de liquidação assim que os ativos do banco extinto forem realizados e as dívidas pendentes forem recuperadas.
A declaração observou: “A Corporação já iniciou o processo de recuperação de dívidas e realização de investimentos e ativos físicos do banco extinto para garantir o reembolso oportuno dos depositantes não segurados do banco extinto.
“Posteriormente, após o pagamento integral da parte segurada e não segurada dos depósitos, a Corporação prosseguirá com o pagamento dos credores de acordo com a prioridade de reivindicação, conforme previsto na lei vigente. Gostaríamos de reiterar que todos os pagamentos, exceto os de depósitos segurados, estão sujeitos à disponibilidade e realização dos ativos do banco na forma de dividendo de liquidação.”
O que você deve saber
O Banco Central da Nigéria (CBN) recentemente revogou a licença bancária do Heritage Bank Plc com efeito imediato, citando a persistente instabilidade financeira do banco e a violação dos requisitos regulatórios.
A decisão faz parte do mandato do CBN de manter um sistema financeiro sólido na Nigéria, conforme descrito na Seção 12 da Lei de Bancos e Outras Instituições Financeiras (BOFIA) de 2020.
Em um comunicado, o CBN revelou que o Heritage Bank não cumpriu a Seção 12 (1) do BOFIA 2020, o que exigiu intervenção regulatória.
Apesar das diversas medidas de supervisão prescritas pelo CBN para mitigar o declínio do desempenho financeiro do banco, o Heritage Bank não conseguiu melhorar sua saúde financeira.
O desempenho continuamente abaixo do esperado do banco representa uma ameaça significativa à estabilidade financeira, obrigando o CBN a revogar sua licença.
O CBN também enfatizou que a ação é crucial para reforçar a confiança pública no setor bancário nigeriano e garantir a integridade e a solidez do sistema financeiro.
